银行存钱超过5万就要查吗（银行最新规定揭晓）

在各种理财方式中，银行存款还是比较受欢迎的，主要是因为安全、利率好。 存款期限也有多种选择，满足了投资者的不同需求。 那么，是否需要查询银行存款是否超过5万？ ？ 来看看下面的介绍吧。

去检查。 根据银行业最新规定，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构应当识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。 也就是说，如果存款人在柜台存款超过5万元，且无法告知资金来源，银行不仅可能拒绝办理存款业务，还可能触犯法律。

事实上，银行单方面不愿意对超过5万的存款人的资金进行详细查询。 不过，这项规定也是为了更好地防范资金风险，提高我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，杜绝腐败、偷税漏税等行为。

除了在柜台检查超过5万笔的存款外，超过5万笔的转账也会被监控。 这是因为普通人很少能取出超过5万元的。 一次性取出这么大笔钱，除了投资、做生意、家庭急救等用途，被骗的概率还是很高的。 因此，为保证用户资金安全，银行会对用户出金目的进行核查。