债券基金净值是什么意思（基金净值与基金净收

中国黄金网7月27日电 现在基金市场火爆，投资者开始投资基金，但很多投资者不知道基金净值是多少，基金净值怎么计算，影响净值的因素有哪些一只基金，基金净值高好还是低好？ 下面小编就为大家科普一下基金净值的相关知识。

基金净值是什么意思？

基金净值一般是指基金份额的净值。 基金份额净值是指每个基金份额的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金已发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回均以此价格进行。 封闭式基金的交易价格为买卖行为发生时已知的市场价格； 相比之下，开放式基金基金份额的交易价格取决于申购和赎回行为，目前尚不可知（但可在当日收市后确定）。 计算并于下一交易日公布）单位基金资产净值。

基金的资产净值是如何计算的？

已知价格计算

已知价格，也称历史价格，是指前一交易日的收盘价。 已知的价格计算方法是基金管理人根据前一交易日的收盘价计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、权证等的总价值，加上现金资产，然后除以售出的单位总数得出每个单位的资产净值。 采用已知价计算方式，投资者可以了解当日单位基金的买卖价格，及时办理交割手续。

未知价格计算

未知价格，又称期货价格，是指证券市场上各种金融资产当日的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价计算出的基金价格。

单位资产净值。 实行这种计算方式时，投资者不知道当天买卖的基金价格，要到次日才能知道单位基金的价格。

基本公式

基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券； 总负债是指基金在运作和筹资过程中形成的负债，包括应付他人的各项费用、应付基金利息等； 基金份额总数是指当时发行的基金份额总量。

估价计算

基金份额净值的计算包括基金总资产净值的计算和基金份额净值的计算。

根据公认会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有要素：

（1）基金持有的上市股票和权证，以计算日集中交易市场收盘价为准； 非上市股票和权证由具有资质的会计师事务所或资产评估机构计算。

（2）基金持有的公债、公司债、金融债等债券，如已上市，以计算日收盘价为准；

（3）基金持有的短期票据，以购买成本加购买日至计算日应收利息为准。

（四）第（一）、（二）条规定的计算日无收盘价或参考价的，以最近收盘价或参考价为准。

（五）现金及现金等价物，包括存放于其他金融机构的存款。

(6) 无法全部收回的资产和或有负债准备。

(7) 已订立合同但尚未履行的资产，视为已履约资产，计入资产总额。

该基金的总负债包括：

（一）截至计算日基金合同约定应付和未支付给托管人或管理人的报酬。

(2) 其他应付款，包括应交税费等。

基金债务按日计算。

需要说明的是，如因特殊情况无法或不宜按照上述要求计算资产净值总额的，管理人应当按照主管部门的规定办理。

基金资产净值是高还是低？

很多人在买基金的时候都会这样计算。 同样的1万元，1元可以买1万股基金，2元的价格只能买5000股基金。 一只便宜的基金可以获得更多的份额。 ，所以我买了一只便宜的基金。

事实上，价格的高低并不影响投资基金的风险和回报。 例如（不含手续费因素）：有1000元投资基金，A基金当前净值为0.5元，B基金当前净值为1元。 500元买基金A，可以买1000股，再买500元买基金B，可以买500股。第二天基金大涨，A基金和B基金双双上涨2%。 随后，A基金每股上涨0.01元，B基金每股上涨0.02元。 利润分别是

1）基金A收益：本金500元×2%=10元或0.01元×1000股=10元

2）B基金收益：本金500元×2%=10元或0.02元×500股=10元

从以上例子可以看出，高价和低价基金带来的盈利或亏损主要取决于投入的本金和日涨跌幅，与份额无关。

影响基金净值的因素有哪些？

影响基金资产净值的因素有很多。 我们常说基金经理的管理能力对资产净值的高低会有很大的影响。 的确如此，但除此之外，影响基金净值的因素还有很多。

比如有一款基金产品，运营时间比较长，或者有些产品虽然运营了一段时间，但是业绩还是很突出的，那么净值也是非常可观的，那就是，净值比较高。

再比如，一些基金产品运作时间较短，业绩并不突出，或者该基金产品的进场时机不是很好，可能会导致其基金净值偏低。

从以上影响因素我们可以看出，基金净值高低并不一定代表基金产品的好坏，所以很多投资者将基金净值高低作为是否购买基金的判断标准，往往做出错误的决定。 购买基金时，还是要着重分析基金净值的未来收益。 这是正确的投资策略。

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